“La inversión más habitual en España es en fondos o en pisos; ni tan buena es una ni otra”
Podcast 'Bolsillo'
Carmen Pérez-Pozo, abogada experta en gestión patrimonial, detalla cómo generar un ahorro que perdure con el tiempo sea cual sea la situación de partida
Carmen Pérez-Pozo Toledano, abogada y socia fundadora del Grupo Pérez-Pozo, experta en planificación patrimonial y sucesoria
“La riqueza la haces con un plan, una estrategia y una hoja de ruta que hay que revisar de manera periódica, y da igual que tengas mucho o poco dinero”, sostiene la abogada especialista en gestión patrimonial y sucesiones Carmen Pérez-Pozo Toledano. Una vez conseguido el tan necesario colchón de emergencia, toca rentabilizar el dinero. Pero, ¿cómo hacerlo?
“Las dos formas más habituales de invertir en España es en fondos o en pisos, y ni tan buena es una ni otra”, advierte. La diversificación es clave para evitar correr riesgos innecesarios y asegurar siempre el objetivo de combatir la inflación, que el patrimonio crezca y perdure, teniendo en cuenta que nunca hay que invertir más del 60% en ladrillo.
La autora de Riqueza para siempre explica que el patrimonio debe estar dividido en dos bloques: el de la liquidez -aquel dinero que se podría necesitar a un año vista- y el de la rentabilidad. Si bien, antes de comenzar, recomienda hacer un análisis de la situación de partida, identificando tanto las fortalezas como las debilidades, con el fin de evitar errores en la consecución de los objetivos financieros y vitales.
Episodio 93
Cronología
04:15 – Gestión de emociones
05:16 – Decisiones por miedo y seguridad financiera
06:51 – Decisiones por placer y optimismo financiero
08:35 – Elementos clave para gestionar la riqueza
11:16 – Análisis práctico de ingresos, gastos y objetivos a corto, medio y largo plazo
13:09 – Liquidez: colchón de emergencia y productos financieros
14:50 – Rentabilidad: inversión a medio y largo plazo
16:15 – Criptomonedas y oro como inversiones especulativas
21:52 – Asesores financieros y riesgos de gurús
23:03 – Diversificación de patrimonio
24:20 – Consejos para elegir productos de inversión
26:09 – Inversión inmobiliaria y normativa actual
30:04 – Club de inversión privada y proyectos inmobiliarios
36:13 – Ejemplos prácticos de inversión en plataformas de financiación participativa
41:02 – Filosofía de la riqueza y legado familiar
A lo largo de su larga trayectoria de tres décadas, asegura haber identificado dos patrones de comportamiento en la relación con el dinero: las personas cuya toma de decisiones financieras está guiadas por el dolor y aquellas que buscan el placer en el uso de sus recursos económicos, lo que las hace actuar a menudo con impulsividad y con poca planificación, mientras que los que actúan por miedo tienden a guardar el dinero en la cuenta corriente y en viviendas. “En esos dos extremos estamos la mayoría”, asegura.
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“Bolsillo” es un podcast presentado por Raquel Quelart que sumerge al oyente en el mundo del ahorro y la inversión, ofreciendo información clara, consejos prácticos y experiencias reales. En cada episodio, especialistas y testimonios comparten sus conocimientos de forma amena y comprensible, ayudando al oyente a tomar decisiones más inteligentes sobre la gestión de su dinero en el día a día.